Qui sommes nous ?

NOUS SOMMES :

Une équipe fortement qualifiée travaillant en toute indépendance et en architecture ouverte.
Forts de dizaines d’années d’expérience sur les marchés financiers et dans la gestion d’actifs.
Partenaires de maisons de renom.
Titulaires de 3 statuts réglementés pour mieux vous servir, nous sommes à la fois :

  • Conseiller en Investissement Financier (CIF)
  • Courtier en Assurance
  • Agent immobilier

NOUS NE SOMMES PAS :

Une banque privée, cantonnée à offrir essentiellement des produits maison.

Un courtier en ligne qui se contente d’exécuter vos ordres mais qui ne vous aide pas dans vos choix.

Des robots dirigés par des algorithmes.

NOTRE ÉQUIPE

Forts d’une expérience professionnelle de près de trente années au sein de grandes banques d’investissement (BNP Paribas, Société Générale, ABN Amro, Nomura, Deutsche Bank) au cœur des activités de marchés de capitaux, nous connaissons parfaitement la dynamique des marchés financiers et pouvons au mieux vous aider dans vos choix d’investissement.

Dominique Morineau

Associé

Diplômé de l’IPAG et de l’AUREP (Master Gestion de Patrimoine)
16 ans d’expérience en banque d’investissement, 10 ans en gestion d’actifs

Patrick Jacq

Associé

Diplômé de l’Université Paris I (DEA Monnaie Finance Banque)
20 ans d’expérience en banque d’investissement, 8 ans en gestion d’actifs

Hakima Abbaz

Assistante

Mme Abbaz est souvent votre interlocutrice.
C’est aussi la mémoire de SPI CONSEIL, en poste depuis plus de dix ans.

NOTRE MÉTIER

Notre métier consiste essentiellement à vous aider à prendre les décisions raisonnables et à mettre en application les solutions les plus adaptées en vous accompagnant dans le temps.
Spécialistes des produits d’investissement ainsi que des modes de détention et de transmission, nous réaliserons pour vous :

NOS VALEURS

Nos valeurs sont simples et pragmatiques. Elles nous guident à chaque instant dans l’action et dans la réflexion.

EXCELLENCE

Plus que d’être des professionnels, ce qui nous apparaît comme un prérequis évident, nous aspirons à l’excellence dans le service que nous offrons à nos clients. Cela implique de la disponibilité, de l’écoute et du travail pour fournir un service irréprochable. Cela peut impliquer également de la modestie : celle de reconnaître parfois que l’on ne sait pas faire car pour être excellent il faut savoir aussi admettre ses limites en raison du degré d’exigence que nous nous sommes fixés.

INDÉPENDANCE D'ESPRIT

Dans le cadre de notre activité de Conseiller en Investissement Financier (CIF) SPI Conseil a choisi le statut de conseiller non-indépendant au sens de l'article 24 de la directive MIF II. Cela ne signifie pas que nous sommes lié à un fournisseur en particulier. Cela signifie que nous percevons des rétrocessions sur les frais de gestion perçus par nos fournisseurs sur les produits que nous avons conseillés à nos clients. Ces rétrocessions nous permettent de vous fournir un service complet (conseil et suivi de vos investissements) sans avoir à facturer d'honoraires.

Nous sommes farouchement attachés à notre indépendance d'esprit car c’est elle qui nous donne toute légitimité à vous conseiller un actif au détriment d’un autre. Contrairement à beaucoup, nous n’avons pas de « produits maison » à vendre et nous sommes constamment à la recherche des meilleures opportunités au sein de chaque classe d’actifs. Ceci ne nous empêche pas bien sûr d’avoir des relations privilégiées avec certains fournisseurs sélectionnés mais ces relations ne nous imposent aucune contrainte et nous laissent libres dans nos choix.

INTÉGRITÉ

Honnêteté et intégrité sont pour nous des valeurs non négociables. Nous sommes ainsi très attentifs à faire preuve d’honnêteté intellectuelle dans notre réflexion et dans notre action. Cela consiste d’une part à vous dire la vérité et d’autre part à veiller à toujours respecter et défendre votre intérêt avant toute autre considération. Il serait sot de nier que toute erreur d’appréciation ou de jugement est impossible mais nous mettons un point d’honneur à vous servir de bonne foi et en toute loyauté.

DISPONIBILITÉ

Nous ne sommes pas une institution qui traite des « dossiers ». Nous conseillons des êtres humains et des familles sur ce qu’ils ont de plus précieux avec leur santé : leur patrimoine. Nous voulons donc établir avec chacun d'entre vous une relation privilégiée, une relation de confiance basée sur un vrai dialogue; celui-ci ne peut s’établir qu’au travers d’une grande disponibilité et d’une écoute attentive de vos préoccupations.A l’heure du tout internet, nous avons décidé de privilégier la relation de long terme, le conseil et le service global dans un domaine où les enjeux nous paraissent trop importants pour se passer de toute relation humaine.

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